W nowej ustawie zastosowano odstępstwo od generalnej zasady weryfikacji klienta (art. 9b) przy otwieraniu rachunku bankowego przy jednoczesnym spełnieniu wymogów w zakresie stosownych zabezpieczeń.
Jednak z punktu widzenia rozwiązań systemowych za najważniejsze należy uznać wprowadzenie przepisów umożliwiających stosowanie w określonych sytuacjach uproszczonych zasad należytej staranności (art. 9d):
[...]